Πολιτική AML / KYC Ermoupoli Casino Syros

Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων και διαδικασίες KYC στο Ermoupoli Casino Syros

Description (D): Επίσημη πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων και ταυτοποίησης πελατών (AML / KYC) του Ermoupoli Casino Syros σύμφωνα με την ελληνική νομοθεσία και το κανονιστικό πλαίσιο τυχερών παιγνίων.

H1: Πολιτική AML / KYC Ermoupoli Casino Syros

1. Γενικές αρχές και νομικό πλαίσιο

Το Ermoupoli Casino Syros εφαρμόζει πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (Anti-Money Laundering - AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing - CTF), σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ελληνικής νομοθεσίας και του εποπτικού πλαισίου που διέπει τον κλάδο των τυχερών παιγνίων.

Το νομικό υπόβαθρο της παρούσας πολιτικής στηρίζεται ενδεικτικά στα εξής:

• Νόμος 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
• Νόμος 4002/2011 που αποτελεί το βασικό νομοθετικό πλαίσιο για τη ρύθμιση των τυχερών παιγνίων στην Ελλάδα.
• Απόφαση 554/5/15.04.2021 της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (Ε.Ε.Ε.Π.) για την εφαρμογή μέτρων AML/CTF στον χώρο των τυχερών παιγνίων.

Αρμόδια εποπτική αρχή είναι η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (Ε.Ε.Ε.Π. / Hellenic Gaming Commission - HGC), η οποία είναι υπεύθυνη για την παρακολούθηση της εφαρμογής των διατάξεων AML/CTF από τους αδειοδοτημένους φορείς τυχερών παιγνίων στην Ελλάδα.

Η παρούσα πολιτική δεσμεύει το σύνολο του προσωπικού, των συνεργατών και των αντιπροσώπων του καζίνο.

2. Διαδικασία ταυτοποίησης πελάτη (KYC)

2.1 Υποχρέωση ταυτοποίησης

Το Ermoupoli Casino Syros υποχρεούται να εφαρμόζει διαδικασίες γνώσης του πελάτη (Know Your Customer - KYC) πριν από την πλήρη πρόσβαση σε υπηρεσίες ή κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Η ταυτοποίηση πραγματοποιείται βάσει έγκυρων εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών που προέρχονται από αξιόπιστες και ανεξάρτητες πηγές.

Η ταυτοποίηση είναι υποχρεωτική στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• Κατά την έναρξη επιχειρηματικής σχέσης με τον πελάτη.
• Κατά τη διενέργεια συναλλαγής ύψους 2.000 ευρώ ή άνω, είτε σε μία πράξη είτε σε περισσότερες συνδεδεμένες πράξεις, κατά τη συλλογή κερδών ή κατά το ποντάρισμα.
• Όταν υπάρχει υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ανεξαρτήτως ποσού.
• Όταν υπάρχουν αμφιβολίες ως προς την ακρίβεια ή επάρκεια των ήδη υποβληθέντων στοιχείων.

2.2 Στοιχεία που απαιτούνται

Για την ολοκλήρωση της ταυτοποίησης, ο πελάτης καλείται να προσκομίσει τουλάχιστον τα ακόλουθα:

• Πλήρες ονοματεπώνυμο.
• Ημερομηνία γέννησης.
• Διεύθυνση κατοικίας.
• Έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο).
• Επιπλέον έγγραφα, εφόσον κριθεί αναγκαίο βάσει αξιολόγησης κινδύνου.

Ο λογαριασμός ή η πρόσβαση παραμένει σε προσωρινό καθεστώς έως την επιτυχή ολοκλήρωση της διαδικασίας επαλήθευσης.

2.3 Ηλικιακή απαίτηση

Σύμφωνα με τον κανονισμό ηλεκτρονικών τυχερών παιγνίων της Ε.Ε.Ε.Π., η πρόσβαση σε παίγνια απαγορεύεται για άτομα κάτω των 21 ετών. Το καζίνο εφαρμόζει τεχνικά και διαδικαστικά μέτρα για την αποτροπή πρόσβασης ανηλίκων, συνδέοντας τη δραστηριότητα παιχνιδιού με επαληθευμένα προσωπικά στοιχεία αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης με την ισχύουσα νομοθεσία.

3. Δέουσα επιμέλεια πελάτη (Customer Due Diligence - CDD)

3.1 Τυπική δέουσα επιμέλεια

Η τυπική δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες και περιλαμβάνει:

• Συλλογή και επαλήθευση στοιχείων ταυτότητας.
• Αξιολόγηση του σκοπού και της φύσης της επιχειρηματικής σχέσης.
• Συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών σε σχέση με το προφίλ του πελάτη.

3.2 Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια

Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια εφαρμόζεται υποχρεωτικά στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• Όταν ο πελάτης προέρχεται από χώρα υψηλού κινδύνου ή μη συνεργάσιμη δικαιοδοσία, σύμφωνα με τους καταλόγους της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της FATF.
• Όταν ο πελάτης εντοπίζεται ως Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP).
• Όταν υπάρχουν ενδείξεις ασυνήθιστης ή ύποπτης δραστηριότητας.
• Όταν η συναλλαγή ή το σύνολο συναλλαγών υπερβαίνει τα καθορισμένα όρια και δεν δικαιολογείται επαρκώς από το προφίλ του πελάτη.

Στο πλαίσιο της ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας, το καζίνο δύναται να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα που αποδεικνύουν την προέλευση κεφαλαίων ή περιουσίας.

4. Παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Το Ermoupoli Casino Syros διατηρεί συστήματα συνεχούς παρακολούθησης συναλλαγών και δραστηριότητας παικτών, με σκοπό τον εντοπισμό ασυνήθιστων ή ύποπτων μοτίβων που ενδέχεται να υποδηλώνουν νομιμοποίηση εσόδων, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή άλλη παράνομη δραστηριότητα.

Το σύνολο του προσωπικού και οι αντιπρόσωποι του δικτύου υποχρεούνται να αναφέρουν ύποπτες ή ασυνήθιστες συναλλαγές στον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (AML Compliance Officer) εντός του προβλεπόμενου χρονικού πλαισίου. Η αναφορά πραγματοποιείται μέσω των εσωτερικών διαδικασιών που έχουν θεσπιστεί για τον σκοπό αυτό.

Ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML αξιολογεί τις αναφορές και, εφόσον κριθεί αναγκαίο, προβαίνει σε αναφορά ύποπτης συναλλαγής (Suspicious Transaction Report - STR) στις αρμόδιες αρχές.

5. Τήρηση αρχείων

Τα αρχεία που αφορούν την ταυτοποίηση πελατών, τα έγγραφα δέουσας επιμέλειας και τα στοιχεία συναλλαγών τηρούνται για διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή από την ημερομηνία διενέργειας της συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις του ν. 4557/2018.

Η πρόσβαση στα αρχεία αυτά παρέχεται στις αρμόδιες εποπτικές και δικαστικές αρχές κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

6. Συναλλαγές και μέσα πληρωμής

Όλες οι συναλλαγές πρέπει να διενεργούνται μέσω ρυθμιζόμενων πιστωτικών ιδρυμάτων ή αδειοδοτημένων ιδρυμάτων πληρωμών που είναι εγκατεστημένα και λειτουργούν νόμιμα στην Ελλάδα, σε άλλο κράτος μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (ΕΟΧ).

Η χρήση κρυπτονομισμάτων για καταθέσεις ή αναλήψεις δεν επιτρέπεται, καθώς αντίκειται στις ισχύουσες άδειες λειτουργίας και στο κανονιστικό πλαίσιο που διέπει τους αδειοδοτημένους φορείς τυχερών παιγνίων στην Ελλάδα.

Η δομή των πληρωμών πρέπει να διασφαλίζει την πλήρη ταυτοποίηση του παίκτη σε κάθε στάδιο της συναλλαγής.

7. Υποχρεώσεις πελάτη

Κάθε πελάτης του καζίνο υποχρεούται να:

• Παρέχει ακριβή, πλήρη και επικαιροποιημένα στοιχεία ταυτότητας κατά την εγγραφή ή κατόπιν αιτήματος.
• Συνεργάζεται με τις διαδικασίες επαλήθευσης και να προσκομίζει τα απαιτούμενα έγγραφα εντός των καθορισμένων προθεσμιών.
• Ενημερώνει το καζίνο για οποιαδήποτε μεταβολή στα στοιχεία του που επηρεάζει την ταυτοποίηση ή το προφίλ κινδύνου.
• Απέχει από οποιαδήποτε ενέργεια που ενδέχεται να συνιστά νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Η μη συμμόρφωση με τις ανωτέρω υποχρεώσεις δύναται να οδηγήσει σε αναστολή ή οριστική διακοπή της επιχειρηματικής σχέσης, καθώς και σε αναφορά στις αρμόδιες αρχές.

8. Επικαιροποίηση πολιτικής

Η παρούσα πολιτική επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τακτικά, ώστε να αντικατοπτρίζει τις εκάστοτε ισχύουσες νομοθετικές και κανονιστικές απαιτήσεις, συμπεριλαμβανομένων των νέων κανόνων AML που εισάγονται σε επίπεδο Ευρωπαϊκής Ένωσης και εφαρμόζονται μέσω της Ε.Ε.Ε.Π.

Οποιεσδήποτε ουσιώδεις τροποποιήσεις της πολιτικής γνωστοποιούνται στους πελάτες με τον προβλεπόμενο τρόπο.